ड्रॉपर से जुड़े नए अपराध के कारण कज़ाख़स्तान में आर्थिक अपराध 2.6 गुना बढ़े

बैंक खाते से जुड़ा नया अपराध आंकड़ों को बदलता है

कज़ाख़स्तान में जनवरी से सितंबर 2026 के बीच लगभग 1,400 आर्थिक अपराध दर्ज किए गए, जबकि एक साल पहले यह संख्या 536 थी। इस बढ़ोतरी का लगभग पूरा हिस्सा आपराधिक संहिता की धारा 232-1 से आया, जो बैंक खातों और भुगतान साधनों तक पहुंच के अवैध हस्तांतरण और उपयोग को लक्षित करती है।

इस धारा के तहत अपराध कुल मामलों का 75.6% रहे, यानी लगभग 1,100 पंजीकरण। इन्हें अलग रखने पर आर्थिक अपराध 532 से घटकर 346 रह गए, यानी 35% की कमी। इसलिए कुल संख्या में तेज उछाल यह भी दिखाता है कि अधिकारियों द्वारा अलग आर्थिक अपराध के रूप में दर्ज की जाने वाली गतिविधियों में बड़ा बदलाव आया है, जबकि कई स्थापित श्रेणियों में गिरावट हुई।

समय का यहां महत्व है। धारा 232-1 16 सितंबर 2025 को लागू हुई, इसलिए उस साल तुलना अवधि में इसके लागू रहने के लिए केवल करीब दो सप्ताह थे। सितंबर 2025 के अंत तक इसके तहत चार अपराध दर्ज हुए थे। 2026 के आंकड़े उन नौ महीनों के हैं, जिनमें यह प्रावधान लागू था।

कज़ाख़स्तान के आपराधिक आंकड़ों में आर्थिक अपराधों का हिस्सा भी बढ़ा: कुल दर्ज अपराधों में उनकी हिस्सेदारी 0.5% से बढ़कर 1.7% हो गई। फिर भी इनकी संख्या जनवरी से सितंबर 2016 के दौरान दर्ज लगभग 3,700 मामलों से कम रही।

इस सांख्यिकीय बदलाव के पीछे एक व्यावहारिक लक्ष्य है: ऐसे खाते, जिनसे अपराधी दूसरे लोगों के नाम का इस्तेमाल करके पैसे प्राप्त, हस्तांतरित और नकद निकाल सकते हैं। हालिया जांच में ऐसे नेटवर्कों का जिक्र है, जो सैकड़ों बैंक कार्ड, बैंकिंग ऐप वाले फोन और कज़ाख़स्तान तथा पड़ोसी देशों के नागरिकों के खातों का इस्तेमाल करते थे।

खाताधारकों के लिए इसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं। संबंधित गतिविधि के आधार पर धारा 232-1 में संपत्ति की जब्ती के साथ अधिकतम सात साल की जेल की सजा का प्रावधान है।

ड्रॉपर क्या करता है?

ड्रॉपर वह व्यक्ति होता है, जो अवैध वित्तीय गतिविधियों के लिए बैंक खाते या भुगतान साधन तक पहुंच उपलब्ध कराता है या उसे हस्तांतरित करता है। गिरोह के सरगना इस पहुंच का इस्तेमाल चोरी के पैसे प्राप्त करने, उन्हें दूसरे खातों में भेजने या नकद में बदलने के लिए कर सकते हैं।

धारा 232-1 इस कड़ी के कई हिस्सों को शामिल करती है: पहुंच अवैध रूप से उपलब्ध कराना, हस्तांतरित करना या हासिल करना, साथ ही कुछ अवैध भुगतान और धन हस्तांतरण। यह प्रावधान केवल उस व्यक्ति तक सीमित नहीं है, जिसका नाम बैंक कार्ड पर है; इसमें पहुंच या लेनदेन संभालने वाले अन्य लोग भी आते हैं।

ऑनलाइन कैसीनो के भुगतानों की जांच से पता चलता है कि संगठित नेटवर्क कैसे काम कर सकते हैं। आरोप है कि कज़ाख़स्तान आने वाले विदेशी नागरिकों ने व्यक्तिगत पहचान संख्या, सिम कार्ड और बैंक खाते हासिल किए। बैंकिंग ऐप में पहले से लॉग-इन फोन बाद में खाते संभालने वाले लोगों को सौंप दिए गए।

इस तरह नियंत्रित किए जाने वाले खातों के समूह को अक्सर ड्रॉप फार्म कहा जाता है। एक ही कारोबारी खाते से भुगतान भेजने के बजाय, गिरोह के सरगना कई लोगों के खातों के जरिए पैसे का लेनदेन करते हैं। इस तरह खातों तक पहुंच भुगतान व्यवस्था का हिस्सा बन जाती है।

अलग आपराधिक दायित्व तय करने वाला कानून 16 जुलाई 2025 को पारित हुआ था। इसके सितंबर में लागू होने से शुरुआती तुलनीय पंजीकरण अवधियों के आंकड़ों में बड़ा अंतर स्पष्ट होता है।

बदलाव के पीछे की तारीखें

कज़ाख़स्तान में कानूनी बदलाव और कानून लागू करने से जुड़ी घोषणाएं एक साल से अधिक की अवधि में हुईं। मुख्य तारीखें बताती हैं कि नया अपराध कानून बनने से लेकर नियमित पंजीकरण और जांच का हिस्सा कैसे बना।

• 16 जुलाई 2025: ड्रॉपर गतिविधि के लिए अलग आपराधिक दायित्व लागू करने वाला कानून पारित हुआ।
• 16 सितंबर 2025: धारा 232-1 लागू हुई।
• जनवरी से सितंबर 2026: इस धारा के तहत लगभग 1,100 अपराध दर्ज किए गए।
• 8 सितंबर 2026: वित्तीय निगरानी एजेंसी ने 16 ड्रॉपर से जुड़े कैसीनो भुगतान मामले का विवरण दिया, जिसे अदालत भेजा गया था।
• 28 सितंबर 2026: पुलिस ने तुर्किस्तान क्षेत्र में ड्रॉपरों का प्रबंधन करने वाले कथित समूह के खिलाफ कार्रवाई की।
• 19 अक्टूबर 2026: वित्तीय निगरानी एजेंसी ने ऑनलाइन कैसीनो के भुगतान संसाधित करने वाले दो कथित समूहों के खिलाफ कार्रवाई की घोषणा की।

अक्टूबर की घोषणा जनवरी से सितंबर की सांख्यिकीय अवधि समाप्त होने के बाद आई। इससे उन नेटवर्कों के प्रकारों की जानकारी मिलती है, जिनके खिलाफ जांचकर्ता कार्रवाई कर रहे हैं।

अधिकांश स्थापित श्रेणियों में गिरावट, लेकिन कर मामलों में बढ़ोतरी

जनवरी से सितंबर 2026 के पहले नौ महीनों में मनी लॉन्ड्रिंग के 50 अपराध दर्ज हुए, जो पिछले साल के स्तर का करीब 1/2.6 था। मनी लॉन्ड्रिंग का अर्थ है आपराधिक गतिविधियों से हासिल धन को इस तरह संभालना कि वह वैध दिखाई दे।

अवैध उद्यमशीलता और अवैध बैंकिंग गतिविधियों के मामले 113 से घटकर 76 रह गए, यानी 32.7% की कमी। उत्पाद शुल्क के अधीन वस्तुओं के लेबलिंग नियमों के उल्लंघन के मामले करीब तीन गुना घटकर 16 रह गए। सीमा शुल्क भुगतान से बचने के मामले 13 से घटकर एक रह गए।

कुछ श्रेणियों में बढ़ोतरी हुई। करों से बचने वाले संगठनों से जुड़े अपराध नौ से बढ़कर 24 हो गए, जबकि आर्थिक तस्करी 17 से बढ़कर 23 हो गई। वास्तविक वस्तु या सेवा आपूर्ति के बिना जारी किए गए चालानों के मामले 51 से बढ़कर 54 हुए। ऐसे चालानों में उन लेनदेन का रिकॉर्ड होता है, जो वास्तव में हुए ही नहीं।

अवैध पारिश्रमिक लेने के 30 अपराध दर्ज हुए, जबकि एक साल पहले यह संख्या 27 थी। नई ड्रॉपर धारा के तहत दर्ज लगभग 1,100 मामलों की तुलना में इन श्रेणियों में संख्या के लिहाज से बढ़ोतरी कम थी। हालांकि, संगठनों द्वारा कर चोरी के मामलों में पिछली संख्या के मुकाबले उल्लेखनीय इजाफा हुआ।

लंबी अवधि की तुलना से भी इस उछाल का संदर्भ मिलता है। कज़ाख़स्तान में जनवरी से सितंबर 2023 में 531 और 2024 की इसी अवधि में 526 आर्थिक अपराध दर्ज हुए, जबकि 2025 में यह संख्या 536 थी। धारा 232-1 लागू होने के बाद 2026 का कुल आंकड़ा इन करीब-करीब समान संख्याओं से अलग हो गया।

क्षेत्रीय आंकड़ों में अल्माटी सबसे आगे

अल्माटी में 190 आर्थिक अपराध दर्ज हुए, जबकि पहले यह संख्या 85 थी। यह क्षेत्रों में सबसे बड़ा आंकड़ा रहा। अस्ताना 115 मामलों के साथ दूसरे स्थान पर रहा, जहां एक साल पहले 59 मामले थे। अक्तोबे क्षेत्र में मामले 26 से बढ़कर 105 हुए, जबकि कोस्तानाय क्षेत्र में 18 से बढ़कर 100 हो गए।

जेटिसू क्षेत्र में अनुपात के लिहाज से सबसे तेज बढ़ोतरी हुई: मामले नौ से बढ़कर 70 हो गए, यानी पहले के कुल का करीब 7.8 गुना। तुर्किस्तान क्षेत्र में मामले नौ से बढ़कर 67 और पूर्वी कज़ाख़स्तान क्षेत्र में नौ से बढ़कर 63 हो गए।

झाम्बिल क्षेत्र एकमात्र ऐसा क्षेत्र था जहां पंजीकरण घटे। वहां कुल संख्या 56 से कम होकर 36 रह गई, यानी 35.7% की कमी।

क्षेत्रीय कुल में ड्रॉपर गतिविधि और अन्य आर्थिक अपराध, दोनों शामिल हैं। राष्ट्रीय स्तर का ब्योरा दिखाता है कि यह मिश्रण क्यों मायने रखता है: देश में आर्थिक अपराधों के पंजीकरण का तीन-चौथाई हिस्सा अब धारा 232-1 के तहत आता है। इसलिए क्षेत्रीय तुलना में पिछले साल के मुकाबले अपराधों की काफी अलग-अलग श्रेणियां शामिल हैं।

पुलिस कॉल, मैसेजिंग खातों और बैंक खातों तक पहुंच पर कार्रवाई कर रही है

कज़ाख़स्तान के आंतरिक मामलों के मंत्रालय ने धोखाधड़ी में इस्तेमाल होने वाले ढांचे के खिलाफ अभियान के साथ-साथ दर्ज इंटरनेट धोखाधड़ी में कमी की जानकारी दी। मंत्रालय के साइबर अपराध से निपटने वाले विभाग के प्रमुख, पुलिस कर्नल झांडोस सुयिनबाई ने केंद्रीय संचार सेवा की ब्रीफिंग में ये आंकड़े बताए।

सुयिनबाई ने 2026 के पहले नौ महीनों में दर्ज इंटरनेट धोखाधड़ी में बदलाव का ब्योरा दिया:

दर्ज इंटरनेट धोखाधड़ी के अपराधों की संख्या लगभग 21 प्रतिशत घटकर 19,000 से 15,000 रह गई।

उन्होंने यह भी बताया कि एक साल पहले की इसी अवधि की तुलना में अपराधों का खुलासा करने की दर 29% बढ़ी और अनसुलझे आपराधिक मामलों में 12% कमी आई।

मंत्रालय के अनुसार, दूरसंचार ऑपरेटरों के साथ मिलकर 2026 की शुरुआत से 90 मिलियन से अधिक फर्जी कॉल रोकी गईं। पुलिस ने मैसेजिंग खाते पंजीकृत कर उनकी पहुंच धोखेबाजों को सौंपने वाले, जिन्हें अकाउंट एक्टिवेटर बताया गया, 150 से अधिक लोगों को हिरासत में लिया और 22,000 से अधिक सिम कार्ड जब्त किए।

इन खातों से संभावित पीड़ितों से संपर्क करने का माध्यम मिला, जबकि ड्रॉपर खातों से पैसे भेजने का रास्ता मिला। कार्रवाई एक ही संचालन श्रृंखला के अलग-अलग हिस्सों को निशाना बनाती है।

28 सितंबर को पुलिस ने तुर्किस्तान क्षेत्र में ऐसे समूह के खिलाफ कार्रवाई की, जिसने कथित तौर पर उज्बेकिस्तान के 27 नागरिकों की मदद का इंतजाम किया था। मंत्रालय के अनुसार, उनके बैंक खातों का आपराधिक गतिविधियों में इस्तेमाल हुआ।

अरबों तेंगे की रकम रोकी गई, कुछ पैसा लौटाया गया

कज़ाख़स्तान के एंटीफ्रॉड सेंटर ने कुल 5.5 अरब तेंगे की संदिग्ध रकम रोकी। आंतरिक मामलों के मंत्रालय ने बताया कि इसमें 4 अरब तेंगे ऐसे खातों में रोके गए, जिनसे पैसे हस्तांतरित करने की कोशिश हो रही थी, और 1.5 अरब तेंगे ड्रॉपर खातों में रोके गए।

सुयिनबाई ने कहा कि जिन लोगों का पैसा गया था, उन्हें 617 मिलियन तेंगे स्वेच्छा से वापस किए गए। उन्होंने रकम को बचाने और वापस पाने की क्षमता को कानून प्रवर्तन एजेंसियों और वित्तीय संस्थानों के बीच सूचना साझा करने की गति से जोड़ा।

मंत्रालय ने 2026 के पहले नौ महीनों में धोखाधड़ी से जुड़ी 212,000 घटनाओं का भी उल्लेख किया। उसने यह स्पष्ट नहीं किया कि इस व्यापक श्रेणी की परिभाषा क्या थी या इसका दर्ज इंटरनेट धोखाधड़ी के 15,000 मामलों से क्या संबंध था। दोनों आंकड़े अलग-अलग दर्ज मापदंड दर्शाते हैं।

रकम के आंकड़े कार्रवाई के अलग-अलग चरण दिखाते हैं: प्रस्तावित हस्तांतरण रोकना, ड्रॉपर खाते में पहुंचने के बाद रकम फ्रीज करना और पीड़ित को पैसा लौटाना। प्रभावित परिवारों के लिए अंतिम कदम ही उनके पैसे तक पहुंच बहाल करता है।

कैसीनो जांच से संगठित भुगतान नेटवर्कों का खुलासा

वित्तीय निगरानी एजेंसी की 19 अक्टूबर की घोषणा में दो ऐसे समूहों का जिक्र था, जो कथित तौर पर ड्रॉप फार्म के जरिए ऑनलाइन कैसीनो के भुगतान भेजते थे। एक समूह के नियंत्रण वाले कार्डों से आने वाले लेनदेन का कुल मूल्य 9.8 अरब तेंगे से अधिक, यानी करीब 21.7 मिलियन डॉलर था। दूसरे समूह के कार्डों से हुए लेनदेन कुल 500 मिलियन तेंगे, यानी करीब 1.1 मिलियन डॉलर के थे।

अदालत ने पांच संदिग्धों की गिरफ्तारी को मंजूरी दी। जांचकर्ताओं के अनुसार, नेटवर्क कज़ाख़स्तान, उज्बेकिस्तान और किर्गिज़स्तान के नागरिकों के खातों का इस्तेमाल करते थे। पीयर-टू-पीयर यानी P2P प्लेटफॉर्म से खिलाड़ियों के भुगतान और जीत की रकम संसाधित होती थी, जबकि प्रतिभागियों के बीच भुगतान में क्रिप्टोकरेंसी का भी इस्तेमाल किया गया।

तुर्किस्तान क्षेत्र और अल्माटी में तीन उज्बेक नागरिकों ने कथित तौर पर 89 कज़ाख़ बैंक कार्डों का इस्तेमाल किया। अधिकारियों ने ड्रॉपर खातों को नियंत्रित करने में इस्तेमाल किए गए 20 फोन जब्त किए। एजेंसी ने इस समूह को 500 मिलियन तेंगे के लेनदेन से जोड़ा।

कथित तौर पर बड़े अभियान का ढांचा ताराज़ और अल्माटी में था और इसमें नाबालिगों समेत किर्गिज़स्तान तथा उज्बेकिस्तान के नागरिक शामिल थे। झाम्बिल क्षेत्र में तलाशी के दौरान 180 बैंक कार्ड, ड्रॉपर गतिविधि के लिए इस्तेमाल किए गए 15 फोन, 26 सिम कार्ड, 50,000 डॉलर, 27,000 USDT, चार कारें, हथियार और गोला-बारूद मिले। USDT एक क्रिप्टोकरेंसी है, जिसे अमेरिकी डॉलर के मूल्य से जोड़कर रखा जाता है।

एजेंसी के व्यापक आंकड़ों के अनुसार, जुलाई में घोषित जानकारी में 2026 की शुरुआत से ड्रॉपर खातों के जरिए 112 अरब तेंगे से अधिक, यानी लगभग 247.7 मिलियन डॉलर के अवैध लेनदेन का जिक्र था। एजेंसी ने बताया कि उससे पिछले दो महीनों में 33 गिरोहों को खत्म किया गया, 40 से अधिक सरगनाओं और 500 से अधिक प्रतिभागियों की पहचान की गई और 1,000 से अधिक ड्रॉपर कार्ड रोके गए।

8 सितंबर के मामले में Rocket.do प्लेटफॉर्म के जरिए Olymp Casino, Rukh Poker और 7Kcasino के लिए 16 ड्रॉपरों के खातों से 110 मिलियन तेंगे से अधिक रकम गुजरी थी। जांचकर्ताओं के अनुसार, एक सरगना ने लोगों को खाते तक पहुंच देने के बदले 200 डॉलर तक देने की पेशकश की थी। मामला अदालत भेजा गया।

वित्तीय पिरामिड के मामले घटकर 35 हुए

कज़ाख़स्तान में जनवरी से सितंबर 2026 के दौरान धारा 217 के तहत वित्तीय पिरामिड बनाने या चलाने के 35 अपराध दर्ज हुए, जबकि एक साल पहले यह संख्या 89 थी। आर्थिक अपराधों में इनकी हिस्सेदारी 16.6% से घटकर 2.5% रह गई। इसमें पिरामिड मामलों में कमी के साथ-साथ ड्रॉपर अपराधों के कारण कुल संख्या में हुई बढ़ोतरी, दोनों शामिल हैं।

धारा 217-1 के तहत वित्तीय पिरामिडों के विज्ञापन से जुड़े अपराध 11 से घटकर दो रह गए। धारा 217 के तहत कुल मामले 2017 के बाद सबसे कम थे।

लंबे समय के आंकड़ों में काफी उतार-चढ़ाव दिखता है। पंजीकरण 2019 में 190, 2020 में 146 और 2021 में 184 तक पहुंचे। इसके बाद 2024 में घटकर 42 हुए, 2025 में बढ़कर 89 और 2026 में फिर घट गए। इस बार की कुल संख्या 35, 2016 में दर्ज 18 मामलों से अधिक थी।

अल्माटी और अस्ताना में पिरामिड बनाने या चलाने के पांच-पांच अपराध दर्ज हुए। अल्माटी में यह संख्या 25 से घटी, जबकि अस्ताना में चार से बढ़ी। झाम्बिल क्षेत्र और शिमकेंट में चार-चार, जबकि जेटिसू और करागांडा क्षेत्रों में तीन-तीन मामले दर्ज हुए। अक्तोबे, अल्माटी, पश्चिमी कज़ाख़स्तान, मंगिस्ताऊ और उत्तरी कज़ाख़स्तान क्षेत्रों में धारा 217 के तहत कोई अपराध दर्ज नहीं हुआ।

वित्तीय बाजार के नियमन और विकास एजेंसी ने चेतावनी दी है कि सरगना सोशल नेटवर्क, मैसेजिंग ऐप और अन्य डिजिटल साधनों के जरिए लोगों को जोड़ना जारी रखे हुए हैं। वित्तीय पिरामिड नए लोगों से मिले पैसे से पुराने प्रतिभागियों को भुगतान करते हैं, न कि वास्तविक निवेश गतिविधि से हुए मुनाफे से।

नियामक के मुताबिक, ज्यादा और गारंटीकृत मुनाफे का वादा, नए प्रतिभागियों को जोड़ने का दबाव और सरगनाओं के बारे में पारदर्शी जानकारी का अभाव चेतावनी के संकेत हैं। नई रकम आने तक किसी प्रतिभागी को शुरुआती भुगतान मिल सकता है, लेकिन ये भुगतान लगातार नए लोगों के जुड़ने पर निर्भर करते हैं।

मुख्य बिंदु

• कज़ाख़स्तान में जनवरी से सितंबर 2026 के दौरान लगभग 1,400 आर्थिक अपराध दर्ज हुए, जबकि एक साल पहले यह संख्या 536 थी।
• 16 सितंबर 2025 को लागू हुई धारा 232-1, जो ड्रॉपर गतिविधि से संबंधित है, कुल मामलों के 75.6% के लिए जिम्मेदार थी।
• इस धारा को हटाकर देखें तो आर्थिक अपराध 532 से घटकर 346 रह गए, यानी 35% की कमी।
• क्षेत्रीय आंकड़ों में अल्माटी में सबसे ज्यादा मामले दर्ज हुए, जबकि झाम्बिल एकमात्र ऐसा क्षेत्र था जहां संख्या घटी।
• एंटीफ्रॉड सेंटर ने 5.5 अरब तेंगे की संदिग्ध रकम रोकी; अधिकारियों ने पीड़ितों को स्वेच्छा से 617 मिलियन तेंगे लौटाए जाने की जानकारी दी।
• वित्तीय पिरामिड बनाने और चलाने के मामले 89 से घटकर 35 रह गए, जबकि वित्तीय नियामक ने सोशल नेटवर्क और मैसेजिंग ऐप के जरिए लोगों की भर्ती को लेकर चेतावनी दी।