कंबोडिया का नुकसान क्षेत्र की व्यापक समस्या को उजागर करता है
आसियान+3 मैक्रोइकॉनॉमिक रिसर्च ऑफिस (AMRO) के 12 अक्टूबर, 2026 के विश्लेषण के अनुसार, कंबोडिया में 2025 में घरेलू ऑनलाइन घोटालों से आधिकारिक तौर पर दर्ज नुकसान 4.5 करोड़ डॉलर से अधिक रहा। यह आंकड़ा फरवरी 2026 में प्रकाशित आंतरिक मंत्रालय के आंकड़ों पर आधारित है। विश्लेषण में विशेष आर्थिक क्षेत्रों में संचालित कैसीनो और आभासी परिसंपत्तियों से जुड़े व्यवसायों की क्षेत्रीय निगरानी में कमियों को भी रेखांकित किया गया है।
विषय-सूची
- कंबोडिया का नुकसान क्षेत्र की व्यापक समस्या को उजागर करता है
- भुगतान मंजूर करने से पीड़ित असुरक्षित क्यों रह सकते हैं
- क्षेत्रीय आंकड़े धन-वसूली में कमी दिखाते हैं
- कैसीनो और आर्थिक क्षेत्रों पर निगरानी क्यों है
- डिजिटल धन के नेटवर्क में नोम पेन्ह की भूमिका
- जुआ भूमिगत बैंकिंग का माध्यम कैसे बन सकता है
- मानवीय कीमत भी सीमाएं पार करती है
- वित्तीय सुरक्षा उपाय कहां नाकाम हैं
- समन्वित कार्रवाई से क्या बदलेगा
- मुख्य बातें
AMRO का डिजिटल घोटालों का विश्लेषण, जिसका शीर्षक Managing Digital Scam Risks in ASEAN+3: Regulatory Frameworks and Policy Responses है, धोखाधड़ी का पहले पता लगाने, खातों पर तेजी से रोक लगाने, धन-वसूली के बेहतर तंत्र बनाने और देशों के बीच सहयोग मजबूत करने की मांग करता है। इसके लेखक बेन्यापोर्न चंताना, इवान लिम और प्रशांत पांडे हैं।
कंबोडिया के नुकसान का आंकड़ा घरेलू ऑनलाइन घोटालों में गंवाई गई रकम को मापता है। AMRO की व्यापक चिंता इससे कहीं बड़े नेटवर्क से जुड़ी है: अपराधी फोन और डिजिटल प्लेटफॉर्म के जरिए पीड़ितों को धोखा देते हैं, वित्तीय संस्थानों के माध्यम से भुगतान लेते हैं और फिर कई देशों में खातों, जुआ कारोबार या क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं के जरिए रकम को इधर-उधर करते हैं।
इसका सबसे तात्कालिक नुकसान परिवारों को होता है। बचत, शिक्षा या कारोबार के खर्च के लिए रखी रकम मिनटों में गायब हो सकती है, और हर बार रकम आगे भेजे जाने के साथ उसे वापस पाना कठिन होता जाता है। AMRO का कहना है कि पूरे वित्तीय तंत्र पर असर के सबूत अभी सीमित हैं, लेकिन लगातार होने वाली धोखाधड़ी डिजिटल वित्तीय सेवाओं में भरोसा कमजोर कर सकती है।
यह चेतावनी कंबोडिया और उसके पड़ोसी देशों के सामने मौजूद दो जुड़ी हुई चुनौतियों को सामने लाती है: लोगों को अपना पैसा गंवाने से बचाना और आपराधिक नेटवर्कों को वित्तीय तथा व्यावसायिक ढांचे का इस्तेमाल करके अपनी कमाई छिपाने से रोकना।
भुगतान मंजूर करने से पीड़ित असुरक्षित क्यों रह सकते हैं
अधिकृत भुगतान धोखाधड़ी तब होती है जब किसी को धोखे में रखकर उससे धन हस्तांतरण मंजूर कराया जाता है। अपराधी निवेश सलाहकार या किसी अन्य भरोसेमंद संपर्क का रूप धर सकता है और पीड़ित को किसी वैध भुगतान सेवा के जरिए पैसा भेजने के लिए मना सकता है।
AMRO बताता है कि धोखा अक्सर दूरसंचार नेटवर्क या सोशल प्लेटफॉर्म पर शुरू होता है, उसके बाद बैंक की भूमिका आती है। वित्तीय नियामक भुगतान और वित्तीय संस्थानों की निगरानी करते हैं, जबकि अपराधियों द्वारा पीड़ितों से शुरुआती संपर्क के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले कई माध्यमों की निगरानी दूसरी एजेंसियां करती हैं।
इसलिए बैंकों को पूरे मामले का केवल एक हिस्सा दिखता है। भुगतान पर ग्राहक की मंजूरी दर्ज हो सकती है, भले ही उसके पीछे का फैसला किसी अपराधी ने करवाया हो। AMRO के अनुसार, अनधिकृत लेन-देन के लिए रकम लौटाने की व्यवस्थाएं आम तौर पर अधिक स्पष्ट हैं, जबकि अधिकृत भुगतानों से हुए नुकसान का बोझ ज्यादातर ग्राहकों पर ही रहता है।
संस्था का कहना है कि कुछ क्षेत्रीय व्यवस्थाओं में अन्य भागीदारों की जवाबदेही भी तय की जाने लगी है। इसकी सुझाई गई प्रतिक्रिया में रोकथाम, पहचान, रोक लगाना, धन-वसूली और नुकसान का बंटवारा शामिल है। आखिरी बिंदु का अर्थ है यह तय करना कि सुरक्षा उपाय नाकाम होने पर वित्तीय नुकसान कौन उठाएगा।
क्षेत्रीय आंकड़े धन-वसूली में कमी दिखाते हैं
AMRO के अनुसार, चुनिंदा अर्थव्यवस्थाओं में 2024–2025 के दौरान करीब 55 प्रतिशत वयस्कों को कम से कम एक बार घोटाले का प्रयास झेलना पड़ा। चुनी गई आसियान अर्थव्यवस्थाओं में यह अनुपात 63 प्रतिशत था, जबकि चुनी गई प्लस-3 अर्थव्यवस्थाओं में 40 प्रतिशत, यानी 23 प्रतिशत अंक का अंतर।
घोटाले का सामना करने वालों में आसियान समूह के 22 प्रतिशत लोगों ने पैसा गंवाने की बात कही, जबकि जहां आंकड़े उपलब्ध थे, वहां प्लस-3 समूह में यह अनुपात 8 प्रतिशत था। प्लस-3 अर्थव्यवस्थाओं में चीन, जापान और दक्षिण कोरिया शामिल हैं। ये आंकड़े चुनिंदा सर्वेक्षण समूहों का ब्यौरा देते हैं, कंबोडिया के लिए अलग से किया गया आकलन नहीं।
आसियान समूह में पैसा वापस पाने की स्थिति भी कमजोर रही। पैसा गंवाने वाले पीड़ितों में 72 प्रतिशत ने अपने भुगतान सेवा प्रदाता को घोटाले की सूचना दी, लेकिन केवल 20 प्रतिशत को कोई रकम वापस मिली। चुनी गई प्लस-3 अर्थव्यवस्थाओं में 87 प्रतिशत ने घटना की सूचना दी और 46 प्रतिशत को पैसा वापस मिला या घोटालेबाज तक पहुंचने से पहले भुगतान रोक दिया गया।
AMRO ने यह भी पाया कि चुनी गई आसियान अर्थव्यवस्थाओं में आधे से अधिक पीड़ितों को कोई रकम वापस नहीं मिली, जबकि प्लस-3 समूह में यह अनुपात 41 प्रतिशत था। इसके सर्वेक्षण के अनुमान के मुताबिक, 2024 में व्यक्तिगत घोटालों से हुआ नुकसान सकल घरेलू उत्पाद के 0.2 से 3.4 प्रतिशत के बीच था। इसमें वह नुकसान भी शामिल है जिसकी पीड़ितों ने अधिकारियों को कभी सूचना नहीं दी।
ये नतीजे बताते हैं कि तेजी पर जोर क्यों है। अपराधी म्यूल खातों का इस्तेमाल करते हैं। ये ऐसे खाते होते हैं जिन्हें ऐसे लोग चलाते हैं जो जानबूझकर या अनजाने में चोरी का पैसा प्राप्त करके आगे भेजते हैं। इन खातों से भुगतानों को बांटकर आगे बढ़ाया जाता है। रकम के बंट जाने या सीमा पार चले जाने के बाद अधिकारियों के पास उसे वापस पाने के लिए कम समय और सीमित सीधे रास्ते रह जाते हैं।
कैसीनो और आर्थिक क्षेत्रों पर निगरानी क्यों है
AMRO धनशोधन के जोखिम से जुड़े कारोबारों की असमान निगरानी की पहचान करता है। इनमें विशेष आर्थिक क्षेत्रों (SEZs) में चलने वाले कैसीनो और आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाता शामिल हैं। धनशोधन का अर्थ आपराधिक कमाई को इस तरह इधर-उधर करना या उसका रूप छिपाना है कि वह वैध गतिविधि से आई हुई लगे।
विशेष आर्थिक क्षेत्र ऐसे निर्धारित इलाके होते हैं जिन्हें कर प्रोत्साहन और व्यापार की सरल प्रक्रियाओं जैसी व्यवस्थाओं के जरिए निवेश और रोजगार आकर्षित करने के लिए बनाया जाता है। कैसीनो और जंकट, यानी जुए की यात्राओं और उनसे जुड़ी सेवाओं का इंतजाम करने वाले कारोबार, बड़ी रकम संभाल सकते हैं और ऐसी वित्तीय सेवाएं दे सकते हैं जिनका आपराधिक नेटवर्क फायदा उठाना चाहते हैं।
ट्रांसनेशनल ऑर्गनाइज्ड क्राइम के खिलाफ ग्लोबल इनिशिएटिव की Compound Crime रिपोर्ट में कंबोडिया के MDS Thmorda SEZ, लाओस के गोल्डन ट्रायंगल SEZ और फिलीपींस के Clark Freeport SEZ को उन स्थानों में गिना गया है जिन पर चिंता जताई गई है। इसके शोध में 2024 के पहले छह महीनों के दौरान 14 शोधकर्ता और नागरिक समाज के साझेदार शामिल थे।
रिपोर्ट कुछ कानूनी रूप से निर्धारित विशेष आर्थिक क्षेत्रों में पुष्टि किए गए घोटाला अभियानों की पहचान करती है और उन अन्य परिसरों का ब्यौरा देती है जो खुद को विशेष आर्थिक क्षेत्र कहते हैं या दूसरी आर्थिक व्यवस्थाओं के तहत चलते हैं। इसमें होटलों, विला, अपार्टमेंट परिसरों और कैसीनो परिसरों में होने वाले घोटालों का भी दस्तावेजीकरण है। इसलिए प्रभावी निगरानी के लिए अलग-अलग तरह की संपत्तियों में संचालकों और उनके धन का पता लगाना जरूरी है।
UNODC का हवाला देते हुए ग्लोबल इनिशिएटिव कहता है कि 2021 में दक्षिण-पूर्व एशिया के विशेष आर्थिक क्षेत्रों में करीब 340 लाइसेंस प्राप्त और बिना लाइसेंस वाले कैसीनो चल रहे थे। UNODC की सिफारिशों में इन क्षेत्रों में वित्तीय प्रवाह और निवेश की निगरानी के साथ-साथ जंकट और डिजिटल वित्तीय कारोबारों की मजबूत निगरानी भी शामिल है।
डिजिटल धन के नेटवर्क में नोम पेन्ह की भूमिका
संयुक्त राष्ट्र मादक पदार्थ और अपराध कार्यालय (UNODC) की Inflection Point रिपोर्ट Huione Guarantee, जिसे Haowang के नाम से भी जाना जाता है, को नोम पेन्ह में मुख्यालय वाला एक बड़ा ऑनलाइन बाज़ार बताती है। रिपोर्ट के मुताबिक, लिखे जाने के समय मुख्य रूप से चीनी भाषा वाले इस प्लेटफॉर्म के 970,000 से अधिक उपयोगकर्ता और इससे जुड़े हजारों विक्रेता थे।
UNODC विशेषज्ञों के उन अनुमानों का हवाला देता है जिनके मुताबिक Huione Guarantee और उसके विक्रेताओं द्वारा इस्तेमाल किए गए क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट में चार साल के दौरान कम से कम 24 अरब डॉलर आए। ग्लोबल इनिशिएटिव Huione Pay और बाज़ार के विक्रेताओं के लिए 2021 से अब तक 70 अरब से 89 अरब डॉलर के लेन-देन का व्यापक प्रकाशित अनुमान देता है। इसमें कारोबारों और लेन-देन गतिविधियों का एक अलग समूह शामिल है।
ग्लोबल इनिशिएटिव की रिपोर्ट में उद्धृत ब्लॉकचेन शोधकर्ताओं ने कुछ लेन-देन के तार घोटाला अभियानों, सशस्त्र समूहों और उत्तर कोरिया से जुड़े लाज़रस हैकिंग समूह तक पहुंचाए। रिपोर्ट के अनुसार, Huione ने अवैध गतिविधियों से संबंध की खबरों का खंडन किया।
UNODC का कहना है कि Huione ने अपना विस्तार क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, ट्रेडिंग ऐप, ऑनलाइन जुआ, ब्लॉकचेन नेटवर्क और अमेरिकी डॉलर के सहारे चलने वाली स्टेबलकॉइन तक किया। स्टेबलकॉइन एक डिजिटल टोकन है जिसे राष्ट्रीय मुद्रा जैसी किसी परिसंपत्ति के मुकाबले स्थिर मूल्य बनाए रखने के लिए बनाया जाता है।
UNODC के अनुसार, कंबोडिया के राष्ट्रीय बैंक ने मार्च 2025 में पुष्टि की कि नियमों और सिफारिशों का पालन न करने के कारण उसने Huione के भुगतान सेवा संस्थान का लाइसेंस वापस ले लिया था। ग्लोबल इनिशिएटिव मई 2025 की बाद की कार्रवाई का भी ब्यौरा देता है। उस समय अमेरिकी वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क ने Huione Group को अमेरिकी वित्तीय प्रणाली से अलग करने का प्रस्ताव रखा और Telegram ने उससे जुड़े हजारों खातों और उपयोगकर्ता नामों पर प्रतिबंध लगा दिया।
जुआ भूमिगत बैंकिंग का माध्यम कैसे बन सकता है
UNODC के अधिकारियों ने कंबोडिया, लाओस, म्यांमार, थाईलैंड और वियतनाम में केंद्रित एक भूमिगत बैंकिंग व्यवस्था का ब्यौरा दिया है। ऑनलाइन जुआ और डिजिटल भुगतान उपकरण नेटवर्कों को ऐसी व्यवस्थाओं के जरिए मूल्य का हस्तांतरण करने देते हैं जिनका पता लगाना अधिकारियों के लिए मुश्किल होता है।
दक्षिण-पूर्व एशिया और प्रशांत क्षेत्र के लिए UNODC के उप प्रतिनिधि बेनेडिक्ट हॉफमैन ने बताया कि जुए के ऑनलाइन होने से समस्या का पैमाना कैसे बदल गया:
"दक्षिण-पूर्व एशिया में धनशोधन में कैसीनो की भूमिका लंबे समय से रही है, लेकिन ऑनलाइन जुए में आई तेजी ने इसे अप्रत्याशित तरीकों से और बढ़ा दिया है," हॉफमैन ने कहा।
इसकी एक तकनीक है आपसी हिसाब बराबर करना। एक ग्राहक एक देश में किसी संचालक के पास पैसा जमा करता है और दूसरे देश में किसी अलग खाते के जरिए उतनी ही रकम प्राप्त करता है। संचालक अपने नेटवर्क के जरिए इस देनदारी का निपटारा करता है, जिससे सीमा पार दोनों ग्राहकों के बीच सीधे हस्तांतरण के बिना मूल्य का हस्तांतरण हो जाता है।
एक और तरीका ऑनलाइन जुआ साइट चलाने के लिए तैयार सॉफ्टवेयर और सेवाओं का पैकेज खरीदना है। इससे तकनीकी जानकारी कम रखने वाले संचालक भी ऐसे जुआ प्लेटफॉर्म बना सकते हैं जिनका इस्तेमाल वित्तीय गतिविधियों को छिपाने के लिए भी किया जा सकता है।
फॉरेंसिक अकाउंटेंट और Centre for Global Advancement की प्रमुख अमांडा गोर ने चेतावनी दी है कि एक भुगतान माध्यम से पैसा लेना और दूसरे माध्यम से भुगतान करना, पहचान की जांच को जटिल बना देता है। बैंक कार्ड से पैसे डाले गए खाते से क्रिप्टोकरेंसी में भुगतान हो सकता है, जिससे यह सत्यापित करना कठिन हो जाता है कि आखिरकार पैसा किसे मिला।
ये मामले कई अधिकार क्षेत्रों में फैले हैं। मकाऊ की एक अदालत ने जुआ संचालक एल्विन चाउ को उसके अवैध जुआ साम्राज्य के लिए दोषी ठहराया। इस साम्राज्य में 2013 से 105 अरब डॉलर से अधिक के दांव लगाए गए थे। मुख्यभूमि चीन में इससे जुड़े मुकदमों में कम से कम 16 करोड़ डॉलर के अवैध अंतरराष्ट्रीय भुगतान शामिल थे। थाई अधिकारियों ने यह भी आरोप लगाया कि कंबोडियाई कैसीनो संचालक कुओ चे-मिन ने आधे अरब डॉलर से अधिक की रकम का धनशोधन किया हो सकता है। थाईलैंड ने बाद में उसे ताइवान प्रत्यर्पित किया।
मानवीय कीमत भी सीमाएं पार करती है
घोटाला परिसरों में मानव तस्करी और जबरन आपराधिक गतिविधियों में शामिल कराना भी होता है। ग्लोबल इनिशिएटिव ने मानवाधिकारों के लिए संयुक्त राष्ट्र उच्चायुक्त कार्यालय के 2023 के एक अनुमान का हवाला दिया है। इसके अनुसार, कंबोडिया के घोटाला परिसरों में कम से कम 120,000 और म्यांमार में कम से कम 100,000 लोग थे।
संचालन दूसरी जगह ले जाए जाने पर कर्मचारियों को परिसरों के बीच भेजा या बेचा जा सकता है। रिपोर्ट में थाईलैंड से होकर गुजरने वाले उन रास्तों का ब्यौरा है जो गोल्डन ट्रायंगल SEZ, कंबोडिया और म्यांमार को जोड़ते हैं। इसलिए किसी एक जगह पर छापे या बंदी के बाद आपराधिक गतिविधियां और शोषण का सामना कर रहे कर्मचारी, दोनों कहीं और जा सकते हैं।
UNODC का अनुमान है कि डिजिटल तकनीक से संभव हुई धोखाधड़ी के कारण 2023 में पूर्वी और दक्षिण-पूर्व एशिया में 18 अरब से 37 अरब डॉलर का नुकसान हुआ। इस नुकसान का अधिकांश हिस्सा दक्षिण-पूर्व एशिया के संगठित अपराध समूहों द्वारा किए गए घोटालों से जुड़ा था। इसकी रिपोर्ट में कंबोडिया, फिलीपींस, लाओस, म्यांमार और थाईलैंड में ऑनलाइन गतिविधियों के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाई का ब्यौरा है।
कई घटनाक्रम दिखाते हैं कि वित्तीय और मानवीय, दोनों तरह के नुकसान कैसे बढ़ते गए:
- 2018: अमेरिकी अधिकारियों ने गोल्डन ट्रायंगल SEZ के संस्थापक झाओ वेई और उनके सहयोगियों पर अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन में शामिल होने का आरोप लगाते हुए प्रतिबंध लगाए।
- 2022–2023: UNODC के अनुसार, झाओ और उनके कई सहयोगियों को कंबोडियाई नागरिकता मिली।
- 2023: संयुक्त राष्ट्र के मानवाधिकार संबंधी अनुमानों के मुताबिक, कंबोडिया के घोटाला परिसरों में कम से कम 120,000 लोग थे।
- मार्च 2025: कंबोडिया के केंद्रीय बैंक ने पुष्टि की कि उसने Huione के भुगतान सेवा संस्थान का लाइसेंस वापस ले लिया है।
- 12 अक्टूबर, 2026: AMRO के विश्लेषणात्मक नोट में घोटाले की पूरी कड़ी में नियंत्रण मजबूत करने की मांग की गई।
सरकारों के सामने व्यावहारिक चुनौती यह है कि आयोजकों, वित्तीय मध्यस्थों और संपत्तियों पर कार्रवाई करते हुए उन लोगों की पहचान भी की जाए जिन्हें धोखाधड़ी करने के लिए मजबूर किया गया। एक ही अभियान में विदेशों में पीड़ितों की बचत गंवाने और किसी परिसर के भीतर कर्मचारियों के शोषण, दोनों बातें शामिल हो सकती हैं।
वित्तीय सुरक्षा उपाय कहां नाकाम हैं
AMRO का आकलन धनशोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के उपायों पर वित्तीय कार्रवाई कार्यबल के मूल्यांकनों पर आधारित है। इन मूल्यांकनों में यह फर्क किया जाता है कि जरूरी नियम मौजूद हैं या नहीं और वे व्यवहार में असरदार हैं या नहीं।
कई आसियान+3 अर्थव्यवस्थाओं में ग्राहकों की पहचान की जांच, पारंपरिक बैंकिंग से बाहर के कारोबारों की निगरानी, नई तकनीकों से जुड़े जोखिमों पर नियंत्रण और विदेशी अधिकारियों के साथ सहयोग में कमियां हैं। संबंधित कारोबारों में कैसीनो और आभासी परिसंपत्तियों का विनिमय, हस्तांतरण या अन्य तरीके से प्रबंधन करने वाले सेवा प्रदाता शामिल हैं।
AMRO का कहना है कि लाइसेंस और पंजीकरण की व्यवस्थाएं आम तौर पर मौजूद हैं, लेकिन उनका प्रवर्तन असमान है। निगरानी करने वाले अधिकारियों के पास कर्मचारियों की कमी हो सकती है, आपराधिक वित्तपोषण के जोखिमों की जानकारी सीमित हो सकती है या उन गतिविधियों पर निरीक्षण केंद्रित करने की क्षमता नहीं हो सकती जिनका दुरुपयोग होने की आशंका सबसे अधिक है। गलत आचरण रोकने के लिए पर्याप्त कड़े दंड और धनशोधन के मुकदमे भी दुर्लभ हैं।
कानूनी संस्थाओं, जैसे कंपनियों, या धनशोधन की जांच और अभियोजन के मामले में AMRO द्वारा उद्धृत आकलनों में किसी भी आसियान+3 अर्थव्यवस्था को प्रभावशीलता की पर्याप्त रेटिंग नहीं मिली। इन कमजोरियों के कारण यह पहचानना कठिन हो जाता है कि कारोबारों पर नियंत्रण किसका है, लेन-देन को आपराधिक नेटवर्कों से जोड़ना मुश्किल होता है और मामलों को अदालत तक पहुंचाना भी कठिन हो जाता है।
AMRO का निष्कर्ष व्यावहारिक है: मजबूत निगरानी के साथ जांच, प्रवर्तन और आपराधिक कमाई का पता लगाने, उसे रोकने और वापस पाने के कारगर तंत्र भी होने चाहिए।
समन्वित कार्रवाई से क्या बदलेगा
AMRO देशों के बीच स्थायी संपर्क व्यवस्था, अधिकारियों के बीच मामलों के हस्तांतरण की स्पष्ट प्रक्रियाएं और संपर्क के निर्धारित केंद्रों के रूप में काम करने वाले राष्ट्रीय केंद्र बनाने की सिफारिश करता है। सहयोग में पुलिस के साथ वित्तीय खुफिया इकाइयां, दूरसंचार नियामक और अन्य एजेंसियां भी शामिल होनी चाहिए।
सरकारों को विदेशी अनुरोधों पर कार्रवाई करने के लिए स्पष्ट कानूनी आधार की भी जरूरत होगी, ताकि संपत्तियों का पता लगाया जा सके, उन्हें रोका या जब्त किया जा सके और लौटाया जा सके। पारस्परिक कानूनी सहायता से एक देश के अधिकारी दूसरे देश से सबूत या जांच में अन्य सहायता मांग सकते हैं। प्रत्यर्पण व्यवस्थाएं अलग-अलग अधिकार क्षेत्रों के बीच संदिग्धों के हस्तांतरण से जुड़ी होती हैं।
AMRO का कहना है कि इन प्रक्रियाओं में आभासी परिसंपत्तियां भी शामिल होनी चाहिए और समानांतर संस्थाएं बनाने के बजाय मौजूदा क्षेत्रीय निकायों का सहारा लेना चाहिए। साथ ही जिम्मेदारियां स्पष्ट होनी चाहिए। यह उन जगहों पर निगरानी की क्षमता बढ़ाने की भी सिफारिश करता है जहां संसाधन सबसे कम हैं। विश्लेषण में सरकारों के लिए इन सिफारिशों को अपनाने की कोई समय-सीमा नहीं दी गई है।
पीड़ितों के लिए सबसे उपयोगी बदलाव होगा घोटाले की सूचना देने और पैसे को रोकने के बीच का समय कम करना। कंबोडिया और उसके पड़ोसी देशों के लिए बड़ा काम निगरानी और प्रवर्तन की कमियों को एक साथ दूर करना है, ताकि जगह बदलना आपराधिक नेटवर्कों के लिए कम फायदेमंद हो जाए।
UNODC के क्षेत्रीय उप प्रतिनिधि हॉफमैन ने बताया कि अलग-अलग देशों के अभियान क्यों संघर्ष करते हैं:
"इसीलिए व्यापक क्षेत्रीय प्रतिक्रियाएं इतनी जरूरी हैं। अलग-अलग देशों के प्रयासों से समस्या बस पिछले दरवाजे से वापस आ जाती है," हॉफमैन ने कहा।
मुख्य बातें
- AMRO द्वारा उद्धृत आंतरिक मंत्रालय के आंकड़ों के मुताबिक, कंबोडिया में 2025 में घरेलू ऑनलाइन घोटालों से 4.5 करोड़ डॉलर से अधिक का नुकसान दर्ज किया गया।
- AMRO ने विशेष आर्थिक क्षेत्रों के कैसीनो और आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं की निगरानी में क्षेत्रीय कमियों की पहचान की है।
- चुनी गई आसियान अर्थव्यवस्थाओं में केवल 20 प्रतिशत पीड़ितों को कोई पैसा वापस मिला, जबकि 72 प्रतिशत ने अपने भुगतान सेवा प्रदाता को घोटाले की सूचना दी थी।
- UNODC और ग्लोबल इनिशिएटिव ने जुआ, क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं, धनशोधन और मानव तस्करी से जुड़े नेटवर्कों का ब्यौरा दिया है।
- AMRO ने घोटालों का पहले पता लगाने, तेजी से रोक लगाने, प्रवर्तन मजबूत करने और अंतरराष्ट्रीय जांच तथा संपत्ति-वसूली में समन्वय की मांग की है।
