सिंगापुर बैंक खातों के जरिए अवैध ऑनलाइन जुए को बढ़ावा देने वाली सरवाक योजना में भूमिका स्वीकारने वाला हैंडलर

सीमा पार म्यूल नेटवर्क अवैध जुए को बढ़ावा देता था

सीमा पार बैंक खाते जुटाने की योजना के केंद्र में रहे एक मलेशियाई व्यक्ति ने अवैध ऑनलाइन जुआ संचालकों को सिंगापुर के खाते मुहैया कराने में अपनी भूमिका स्वीकार कर ली है। अदालत में 34 वर्षीय टैन कांग युंग ने धोखाधड़ी और कंप्यूटर दुरुपयोग अधिनियम के आरोपों में दोष स्वीकार किया। जांचकर्ताओं ने उन्हें सरवाक के एक समूह से जोड़ा था, जो मनी म्यूल्स की भर्ती करता, सिंगापुर में दर्जनों खाते खुलवाता और आपराधिक संचालकों को उन खातों का पूरा नियंत्रण सौंप देता था। छह महीने में सात बैंकों में कम से कम 70 खाते खोले गए और उनमें से 837,000 सिंगापुरी डॉलर (S$) से अधिक का लेन-देन हुआ। इस रकम में से करीब S$43,000 सिंगापुर में दर्ज धोखाधड़ी के मामलों से जुड़ा था। टैन को अगस्त 2024 में जोहोर बाहरू में गिरफ्तार किया गया और प्रत्यर्पित कर सिंगापुर लाया गया। वह इस समूह का दोष स्वीकार करने वाला पहला संदिग्ध है। अभियोजन पक्ष छह साल की जेल और करीब S$2,000 के जुर्माने की मांग कर रहा है। अदालत ने सजा पर दलीलें सुनने और फैसला सुनाने के लिए मामले की सुनवाई स्थगित कर दी।

यह मामला सरवाक में साहूकारों से लिए टैन के कर्ज से शुरू हुआ। आह सियांग नाम से पहचाने जाने वाले सिंडिकेट के एक सदस्य से परिचय होने पर उसे बताया गया कि सिंगापुर में खाते खुलवाने पर उसका कर्ज चुकता माना जा सकता है। समूह ने सिंगापुर का वर्क परमिट भी दिलवाया, ताकि वह अलग-अलग बैंकों की खाता खोलने की जांच प्रक्रिया पूरी कर सके। अपने खाते खुलवाने के बाद टैन को हैंडलर की भूमिका दे दी गई। मई से अगस्त 2024 के बीच वह 12 अन्य मलेशियाई लोगों को सिंगापुर लाया और खाते खुलवाने की प्रक्रिया में उनकी मदद की। उसने सिंडिकेट के लिए बैंक कार्ड और इंटरनेट बैंकिंग की जानकारी जुटाने में भी मदद की। समय के साथ समूह ने कई बैंकों में खातों पर नियंत्रण कर लिया। इनका इस्तेमाल अवैध जुआ साइटों से जुड़ी बाजियों की रकम लेने, धनराशि भेजने और जीत की रकम चुकाने के लिए किया गया। इसमें शामिल होने के लिए टैन को RM6,500 मिले।

सिंडिकेट कैसे काम करता था

इस अभियान का तरीका सीधा था: आर्थिक तंगी से जूझ रहे लोगों की भर्ती करना, उन्हें तुरंत पैसे देने का वादा करना, सिंगापुर में बैंक खाते खुलवाने का रास्ता बनाना और फिर उन खातों का पूरा नियंत्रण अपने हाथ में ले लेना। भर्ती किए गए लोग मनी म्यूल्स के रूप में काम करते थे। यह उन लोगों के लिए इस्तेमाल होने वाला शब्द है जो अपराधियों को अवैध धन भेजने के लिए अपने बैंक खातों या पहचान का इस्तेमाल करने देते हैं। खाते खुलने के बाद म्यूल्स अपने बैंक कार्ड, टोकन और लॉगिन की जानकारी सौंप देते थे, ताकि संचालक खाताधारक की मौजूदगी के बिना लेन-देन कर सकें। ये खाते अवैध ऑनलाइन सट्टेबाजी से मिली रकम और अन्य धनराशि के लिए रकम प्राप्त करने और आगे भेजने के केंद्र बन गए।

वर्क परमिट की मंजूरी का फायदा उठाना

बैंक की जांच प्रक्रिया से निकलने के लिए समूह ने सिंगापुर की कार्य-अनुमति व्यवस्था का सहारा लिया। टैन के मामले में सिंडिकेट के एक संपर्क ने उसके लिए वर्क परमिट का इंतजाम किया, ताकि वह कई खाते खोल सके। हैंडलर बनने के बाद उसने दूसरे म्यूल्स को भी सैद्धांतिक मंजूरी या वर्क परमिट कार्ड के जरिए ऐसा करने में मदद की। कुछ बैंक वैध वर्क पास या आधिकारिक मंजूरी-पत्र के साथ पहचान दस्तावेज दिखाने वाले विदेशी कामगारों के खाते खोल देते हैं। खाते खुलने के बाद भर्ती किए गए लोगों ने सारी चीजें समूह को सौंप दीं। जांचकर्ताओं के मुताबिक सिंडिकेट ने इंटरनेट बैंकिंग की जानकारी जुटाई, जिससे खातों की शेष राशि और लेन-देन पर दूर से नियंत्रण पाया जा सके। बिना अनुमति या आपराधिक मकसद से खाते तक पहुंच हासिल करना या उसका इस्तेमाल करना कंप्यूटर दुरुपयोग अधिनियम के तहत आरोपों का कारण बन सकता है।

धन का लेन-देन और सिंगापुर के खातों का आकर्षण

मामले के रिकॉर्ड के अनुसार, करीब आधे साल की छोटी अवधि में नेटवर्क के जरिए S$837,000 से अधिक की रकम का लेन-देन हुआ। ये खाते सिंगापुर के सात बैंकों में थे। इनका इस्तेमाल बिना लाइसेंस वाले प्लेटफॉर्म पर जुआ खेलने वालों से जमा रकम लेने, धनराशि भेजने और जीत की रकम चुकाने के लिए किया गया। आपराधिक समूह अक्सर सिंगापुर के खातों को तरजीह देते हैं, क्योंकि यहां की बैंकिंग प्रणाली कुशल, व्यापक रूप से विश्वसनीय और पूरे क्षेत्र से अच्छी तरह जुड़ी है। उन्हें यह भी लग सकता है कि छोटी या बार-बार की जाने वाली रकम का लेन-देन सामान्य गतिविधि जैसा दिखेगा, जब तक बैंक खाताधारकों और साझा संचालकों के बीच संबंधों को पहचान न लें। म्यूल्स के इंटरनेट बैंकिंग और कार्ड का नियंत्रण सौंप देने पर संचालक मिनटों में रकम भेज सकते हैं।

धोखाधड़ी के मामलों से संबंध

जांचकर्ताओं ने पाया कि नेटवर्क में आई करीब S$43,000 की रकम सिंगापुर में दर्ज धोखाधड़ी के मामलों से जुड़ी थी। यह नतीजा उस रुझान को दर्शाता है जिसे कई देशों की पुलिस ने पहचाना है। जुए के लिए जुटाए गए खातों का दोबारा इस्तेमाल फिशिंग, फर्जी नौकरी भर्ती और निवेश धोखाधड़ी से मिली रकम निकालने या भेजने के लिए किया जा सकता है। पीड़ितों के पास अक्सर धन हस्तांतरण रोकने के लिए बहुत कम समय होता है। बैंक आम तौर पर संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्ट दाखिल करते हैं और खाते रोक या बंद कर सकते हैं। जब रकम तेजी से कई खातों से गुजरती है, तो उसका पता लगाना और उसे वापस पाना कठिन हो जाता है।

सीमाओं के पार पुलिस सहयोग

कार्रवाई का घटनाक्रम सीमा पार सहयोग की अहमियत दिखाता है। मलेशियाई पुलिस ने अगस्त 2024 में जोहोर बाहरू में टैन और कई अन्य लोगों को ऑनलाइन जुआ संचालकों के लिए सिंगापुर की इंटरनेट बैंकिंग जानकारी जुटाने के आरोप में गिरफ्तार किया। सिंगापुर के वाणिज्यिक मामलों के विभाग को इसकी सूचना दी गई और टैन को प्रत्यर्पित किया गया। आरोप तय होने के बाद उसने कई अपराधों में दोष स्वीकार किया और अब सजा का इंतजार कर रहा है। यह मामला सूचनाओं के आदान-प्रदान और समन्वित कार्रवाई से आगे बढ़ा। ऐसे मामलों में यह जरूरी है, जहां संदिग्ध, खाते और संचालक अलग-अलग अधिकार क्षेत्रों में होते हैं।

क्षेत्र में व्यापक कार्रवाई

दक्षिण-पूर्व एशिया की सरकारों ने अवैध जुए और धनशोधन के खिलाफ सख्त रुख के संकेत दिए हैं। हांगकांग की पुलिस ने हाल ही में एक ट्रायड समूह से जुड़े बड़े नेटवर्क को ध्वस्त किया, जबकि सिंगापुर ने जटिल वित्तीय अपराधों की जांच जारी रखी है। 2023 में एक बड़े मामले में अरबों की संपत्ति जब्त कर धनशोधन नेटवर्क का खुलासा हुआ था, जिसके बाद बैंक खातों को मंजूरी देने और उन पर निगरानी रखने की प्रक्रिया की नए सिरे से जांच शुरू हुई। आसियान के तहत क्षेत्रीय नीति मंचों का उद्देश्य अंतरराष्ट्रीय अपराधों के खिलाफ सहयोग मजबूत करना है, लेकिन कानूनों और संसाधनों में अंतर चुनौतियां पैदा करता है। फिर भी, अवैध जुआ सेवाओं को चलाए रखने वाली धनराशि के प्रवाह पर एजेंसियों के निशाना साधने के साथ समन्वित गिरफ्तारियां, प्रत्यर्पण और संपत्ति पर रोक लगाने की कार्रवाइयां अधिक आम हो रही हैं।

अवैध ऑनलाइन जुआ: आंकड़ों में

बिना लाइसेंस वाले संचालक अक्सर ऐसी वेबसाइटें या चैट आधारित सट्टेबाजी सेवाएं चलाते हैं, जहां लॉटरी, खेल और ताश पर दांव लगाए जाते हैं। वे जमा रकम लेने, भुगतान निपटाने और कमाई को वैध दिखाने के लिए एजेंटों या खातों के नेटवर्क पर निर्भर रहते हैं। सिंगापुर की अदालतों में ऐसे कई मामलों की सुनवाई हुई है। एक मामले में, एक स्थानीय सिंडिकेट प्रमुख ने वर्षों तक दूरस्थ सट्टेबाजी सेवाएं चलाने और एजेंटों व सट्टा लगाने वालों की भर्ती करके करीब S$1.28 मिलियन का मुनाफा कमाने की बात स्वीकार की थी। उस मामले से पता चला कि अवैध समूह कैसे एजेंटों की शृंखला बनाते हैं, खाते सौंपते हैं और रकम का प्रवाह जारी रखने के लिए संग्रहकर्ताओं का इस्तेमाल करते हैं। टैन का मामला इस व्यवस्था की एक और परत दिखाता है: सीमा पार ऐसी आपूर्ति शृंखला, जो संचालकों को बैंक खाते और डिजिटल पहुंच मुहैया कराती है।

म्यूल्स और हैंडलर अहम क्यों हैं

मनी म्यूल्स और हैंडलर धन के प्रवाह के शुरुआती बिंदु पर होते हैं। उनके बिना संचालकों के लिए ऐसी जांच प्रक्रिया से गुजरने वाले बैंक खाते खोलना और उन पर नियंत्रण रखना मुश्किल होता है। समूह कर्ज में डूबे या जल्दी पैसे की तलाश कर रहे लोगों को निशाना बनाते हैं, क्योंकि उनके जोखिम स्वीकार करने की संभावना अधिक होती है। इसके गंभीर कानूनी नतीजे हो सकते हैं। म्यूल्स को लंबी जेल की सजा, बैंकिंग सेवाओं तक पहुंच हमेशा के लिए खोने और उन पीड़ितों के दीवानी दावों का सामना करना पड़ा है जिनकी रकम उनके खातों से गुजरी। बैंक खाते बंद कर सकते हैं और पूरे उद्योग में ग्राहकों को संदिग्ध के रूप में चिह्नित कर सकते हैं। रोकथाम बचाव की पहली कड़ी है। जन-जागरूकता, कर्ज परामर्श और तुरंत रिपोर्ट करने से भर्ती के लिए उपलब्ध लोगों की संख्या घटाने में मदद मिलती है।

• किसी को भी अपने बैंक कार्ड, टोकन या इंटरनेट बैंकिंग की जानकारी न सौंपें।
• किसी दूसरे व्यक्ति या ऐसे कथित नियोक्ता के लिए खाता न खोलें जिससे आप कभी मिले न हों।
• कर्ज में होने पर तुरंत समाधान के बजाय कानूनी सहायता और आधिकारिक परामर्श लें।
• नौकरी के प्रस्तावों और वर्क परमिट की पुष्टि नियोक्ता और मानव संसाधन मंत्रालय से करें।
• ऐसे संदिग्ध नौकरी विज्ञापनों की रिपोर्ट करें जो खाता उधार देने या रकम भेजने को कहते हों।

अदालत में आगे क्या होगा

टैन के दोष स्वीकारने के बाद, सजा सुनाने से पहले बचाव पक्ष को रियायत के लिए दलीलें पेश करने का मौका दिया जाएगा। अभियोजन पक्ष ने अदालत से छह साल की जेल और करीब S$2,000 का जुर्माना लगाने की मांग की है। समूह के अन्य सदस्यों की जांच जारी है। इसके साथ ही बैंक और नियामक वर्क परमिट से जुड़े खाता खोलने के नियंत्रणों की फिर से समीक्षा कर सकते हैं। इसमें नियोक्ताओं के रिकॉर्ड की अधिक कड़ी जांच और सैद्धांतिक मंजूरियों का बेहतर सत्यापन शामिल हो सकता है। ग्राहकों और संस्थाओं से जुड़े संबंधों की एकीकृत तस्वीर तैयार करने वाली तकनीक कई बैंकों में समन्वित गतिविधियों का पता लगाने में मदद कर सकती है। व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए संदेश सीधा है: अपने खातों और उनकी जानकारी पर कड़ा नियंत्रण रखें, सत्यापित प्लेटफॉर्म इस्तेमाल करें और संदिग्ध अनुरोधों की तुरंत रिपोर्ट करें।

मुख्य बातें

• टैन कांग युंग ने अवैध ऑनलाइन जुए के लिए सिंगापुर के बैंक खाते जुटाने में सरवाक के एक समूह की मदद करने की बात स्वीकार की।
• नेटवर्क ने छह महीने में सात बैंकों में 70 खाते खोले और उनके जरिए S$837,000 से अधिक का लेन-देन किया।
• खातों से गुजरी करीब S$43,000 की रकम सिंगापुर में दर्ज धोखाधड़ी के मामलों से जुड़ी थी।
• सिंडिकेट ने वर्क परमिट की मंजूरी का फायदा उठाया और भर्ती किए गए लोगों से इंटरनेट बैंकिंग की जानकारी जुटाई।
• टैन को अगस्त 2024 में जोहोर बाहरू में गिरफ्तार कर प्रत्यर्पित किया गया। वह समूह का दोष स्वीकार करने वाला पहला सदस्य है।
• अभियोजन पक्ष छह साल की जेल और करीब S$2,000 के जुर्माने की मांग कर रहा है। रियायत के लिए दलीलें सुनने के बाद सजा सुनाई जाएगी।