सिंगापुर हाई कोर्ट ने स्टैंडर्ड चार्टर्ड के खिलाफ 1MDB के 2.7 अरब अमेरिकी डॉलर के मुकदमे को आगे बढ़ने की अनुमति दी

सिंगापुर की अदालत ने क्या फैसला सुनाया

सिंगापुर के हाई कोर्ट ने 1MDB घोटाले से जुड़े 2.7 अरब अमेरिकी डॉलर के हर्जाने की मांग वाले दीवानी दावे को खारिज करने की स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक की अर्जी नामंजूर कर दी। इस फैसले से सिंगापुर में मामले की सुनवाई का रास्ता साफ हो गया है। उन परिसमापकों ने फैसले का स्वागत किया है, जो एक दशक पहले मलेशिया के सरकारी कोष से कथित तौर पर चुराई गई रकम की वसूली कर रहे हैं। बैंक ने कहा है कि वह अपील करेगा।

अदालत के फैसले में यह तय नहीं हुआ कि किसकी जिम्मेदारी है। किसी दावे को खारिज करने की अर्जी एक शुरुआती कदम होता है, जिसमें प्रतिवादी न्यायाधीश से मामले को समय से पहले खत्म करने की मांग करता है। ऐसा तब किया जाता है जब दावा स्पष्ट रूप से टिकाऊ न हो या उसमें कार्रवाई का कोई उचित आधार न हो। मुकदमे को आगे बढ़ने देने का मतलब है कि अदालत ने संकेत दिया है कि आरोपों की जांच सबूतों के आधार पर होनी चाहिए। अब पक्षकार दस्तावेजों के खुलासे की प्रक्रिया की ओर बढ़ेंगे और, जब तक अपील सफल नहीं होती, पूरे मामले की सुनवाई होगी।

किसने मुकदमा किया और उनका दावा क्या है

यह मुकदमा ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स की तीन कंपनियों की ओर से काम कर रहे परिसमापकों ने दायर किया है। पिछली जांचों में इन कंपनियों के संबंध फाइनेंसर लो ताक झो (झो लो) और उनके सहयोगी एरिक टैन से जोड़े गए थे। कंपनियां हैं: एल्सेन चांस होल्डिंग्स, ब्लैकस्टोन एशिया रियल एस्टेट पार्टनर्स और ब्राइटस्टोन ज्वेलरी। अब परिसमापन की प्रक्रिया से गुजर रहीं इन कंपनियों का कहना है कि 2009 से 2013 के दौरान उन्हें 2.7 अरब अमेरिकी डॉलर से अधिक का नुकसान हुआ।

दावे में आरोप है कि स्टैंडर्ड चार्टर्ड ने 100 से अधिक आंतरिक बैंक हस्तांतरण होने दिए, जिनसे चोरी की रकम के स्रोत और गंतव्य को छिपाया गया। आरोप यह भी है कि बैंक ने स्पष्ट चेतावनी संकेतों को नजरअंदाज किया और सिंगापुर के धनशोधन-रोधी नियमों तथा ग्राहक की उचित जांच संबंधी नियमों का पालन नहीं किया। परिसमापकों ने खातों के जरिए भेजी गई सार्वजनिक धनराशि में करीब 20 मिलियन सिंगापुर डॉलर के नुकसान का भी उल्लेख किया है।

उजागर किए गए लेन-देन में ब्लैकस्टोन एशिया से तत्कालीन प्रधानमंत्री नजीब रजाक के निजी खाते में करीब 150 मिलियन अमेरिकी डॉलर के हस्तांतरण शामिल हैं। एल्सेन चांस, ब्लैकस्टोन एशिया और ब्राइटस्टोन के खातों से लग्जरी सामान बेचने वालों को किए गए भुगतान भी इनमें शामिल हैं। परिसमापकों का कहना है कि नजीब की पत्नी रोस्मा मंसूर के लिए की गई खरीदारी 135 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक की थी। इसमें जौहरियों, घड़ी विक्रेताओं और बैग की दुकानों को भेजी गई 77 मिलियन अमेरिकी डॉलर की रकम भी शामिल है। ये आंकड़े 1MDB की रकम के कथित दुरुपयोग से जुड़े कुछ सबसे चर्चित खर्चों के तरीकों को दर्शाते हैं।

क्रॉल की एंजेला बार्कहाउस और टोनी शुक्ला समेत परिसमापकों ने जून 2025 में सिंगापुर में मुकदमा दायर किया। उनका तर्क है कि खातों और हस्तांतरणों को संभालने में बैंक ने उच्च जोखिम वाले ग्राहकों और राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों (PEPs) की जांच संबंधी नियामकीय अपेक्षाओं का पालन नहीं किया।

स्टैंडर्ड चार्टर्ड का जवाब

स्टैंडर्ड चार्टर्ड ने आरोपों को खारिज किया है। बैंक का कहना है कि दावों में कोई दम नहीं है, उन्हें ऐसी मुखौटा कंपनियों ने दायर किया है जिन्होंने खुद धन का दुरुपयोग किया और बैंक ने 2013 की शुरुआत में खाते बंद करने से पहले उनकी गतिविधियों की जानकारी अधिकारियों को दे दी थी। बैंक के मुताबिक, वह वित्तीय अपराधों का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए नियंत्रण प्रणालियों में निवेश करता है और हाई कोर्ट के फैसले के खिलाफ अपील करेगा।

2016 में सिंगापुर के केंद्रीय बैंक, सिंगापुर मौद्रिक प्राधिकरण (MAS), ने 1MDB से जुड़े लेन-देन में नियमों के उल्लंघन के लिए बैंक की स्थानीय इकाई पर 5.2 मिलियन सिंगापुर डॉलर का जुर्माना लगाया था। MAS ने इसी घोटाले के संबंध में कई अन्य वित्तीय संस्थानों पर भी जुर्माना लगाया और गंभीर चूकों के चलते दो निजी बैंकों को बंद कर दिया। इसके बाद पूरे क्षेत्र में बड़े पैमाने पर नियामकीय कार्रवाई हुई और अनुपालन व्यवस्था को मजबूत किया गया।

जब तक अपीलीय अदालत कार्यवाही पर रोक नहीं लगाती, अपील के साथ-साथ मामले के प्रबंधन से जुड़े कदम भी चलते रहेंगे। बैंक ने कहा है कि वह अपना बचाव पूरी मजबूती से जारी रखेगा।

मलेशिया की संपत्ति वसूली मुहिम के लिए यह मामला क्यों अहम है

मलेशिया कई वर्षों से 1मलेशिया डेवलपमेंट बरहद (1MDB) से कथित तौर पर निकाली गई रकम का पता लगाने और उसे वापस पाने की कोशिश कर रहा है। अधिकारियों का कहना है कि 2009 से 2014 के बीच करीब 4.5 अरब अमेरिकी डॉलर का गबन किया गया। फरवरी 2024 तक मलेशियाई अधिकारियों ने बताया था कि समझौतों, संपत्तियों की बिक्री और कई देशों में जब्ती के जरिए करीब 29 अरब रिंगिट, यानी लगभग 7.01 अरब अमेरिकी डॉलर, की वसूली हुई।

बैंकों के खिलाफ मुकदमे अतिरिक्त रकम वापस पाने का एक रास्ता हैं। इन मामलों में दावेदारों का तर्क होता है कि वित्तीय संस्थानों ने संदिग्ध लेन-देन को संभव बनाया या चेतावनी संकेतों पर कार्रवाई नहीं की। हाई कोर्ट के फैसले से ये दावे साबित नहीं होते। इससे बस उन्हें सिंगापुर की अदालत में परखने का रास्ता खुला रहता है, जहां से मूल धन-प्रवाह का अहम हिस्सा गुजरा था।

यह फैसला हाई कोर्ट के पहले आए एक अलग फैसले के साथ भी जुड़ता है, जिसमें 2018 से पहले हुए कुछ लेन-देन को रद्द कराने के लिए विदेशी परिसमापकों के दावे दायर करने के अधिकार को सीमित किया गया था। मौजूदा मुकदमा अलग है। इसे उन कंपनियों के परिसमापकों ने दायर किया है जिनके खाते इन लेन-देन में शामिल थे, न कि पुराने लेन-देन को सीमा-पार दिवाला नियमों के तहत रद्द कराने की मांग करने वाले विदेशी परिसमापकों ने। यह अंतर समझाता है कि यह मामला अगले चरण में क्यों जा सकता है।

1MDB घोटाला: संक्षिप्त पृष्ठभूमि

1MDB की स्थापना 2009 में सरकारी निवेश कोष के रूप में हुई थी। बाद में अमेरिका और अन्य देशों के जांचकर्ताओं ने बताया कि बड़ी मात्रा में रकम कई वित्तीय केंद्रों में मुखौटा कंपनियों और बैंक खातों की परतों के जरिए निकाली गई। कम से कम छह देशों में अभियोजकों और नियामकों ने मामले शुरू किए, जिनमें वरिष्ठ अधिकारियों और वित्तीय क्षेत्र के लोगों के नाम आए।

नजीब रजाक, जो प्रधानमंत्री रहते हुए 1MDB के सलाहकार बोर्ड के अध्यक्ष थे, मलेशिया की सर्वोच्च अदालत द्वारा इससे जुड़े एक मामले में दोषसिद्धि बरकरार रखे जाने के बाद जेल की सजा काट रहे हैं। वह मामला 1MDB की पूर्व इकाई एसआरसी इंटरनेशनल से जुड़ा था। क्षमादान बोर्ड ने उनकी 12 साल की सजा घटाकर छह साल कर दी। नजीब ने लगातार किसी भी गलत काम से इनकार किया है। विभिन्न मामलों और अदालती दस्तावेजों में पेश सबूत 1MDB के दौर में उनके निजी खातों में बड़ी रकम के हस्तांतरण से जुड़े हैं।

योजना का सूत्रधार होने के आरोपी फाइनेंसर झो लो अब भी फरार हैं। इस घोटाले के वैश्विक बैंकों पर बड़े असर पड़े। गंभीर अनुपालन चूकों के बाद अधिकारियों ने सिंगापुर में बीएसआई बैंक बंद कर दिया और फाल्कन प्राइवेट बैंक को बाजार से बाहर होने का आदेश दिया। गोल्डमैन सैक्स ने 2020 में मलेशिया के साथ 3.9 अरब अमेरिकी डॉलर का समझौता किया। इसके पूर्व अधिकारियों टिम लीसनर और रोजर एनजी को 1MDB के बॉन्ड सौदों से जुड़े मामलों में दोषी ठहराया गया।

सिंगापुर का मामला अब किस दिशा में जा सकता है

स्टैंडर्ड चार्टर्ड अपीलीय अदालत में फैसले को चुनौती देने की योजना बना रहा है। सिंगापुर में अपील आम तौर पर कानूनी सवालों पर केंद्रित होती है। उदाहरण के लिए, क्या दावे में कानूनन मान्य कार्रवाई का आधार है, क्या मुकदमे के दस्तावेजों का दुरुपयोग किया गया है या क्या समय-सीमा के नियम मुकदमे को रोकते हैं। अगर बैंक जीतता है, तो दावे का दायरा सीमित हो सकता है या मामला खारिज हो सकता है। अपील विफल होने पर मामला दस्तावेजों की जांच और मुकदमे की सुनवाई की ओर बढ़ेगा।

दस्तावेजों की जांच में बैंक की खाता फाइलें, आंतरिक चेतावनियां, ईमेल रिकॉर्ड, संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्टें और खाते खोलने, उनकी निगरानी करने तथा बंद करने से जुड़े निर्णयों के रिकॉर्ड खंगाले जा सकते हैं। दावेदार यह दिखाने की कोशिश करेंगे कि बैंक ने नियामकीय या सामान्य कानून के तहत अपने कर्तव्यों का उल्लंघन किया अथवा जानते-बूझते गलत काम में मदद की। बैंक का जवाब होगा कि उसने रिपोर्टें दाखिल कीं, समय पर कार्रवाई की और दावे में बताए गए नुकसान के लिए वह जिम्मेदार नहीं है।

इतने बड़े दीवानी मामलों में अक्सर कई महीने लगते हैं। किसी भी समय समझौता हो सकता है। अगर अदालत अंततः बैंक को जिम्मेदार ठहराती है, तो हर्जाना दावे में बताए गए नुकसान के अनुरूप हो सकता है, साथ में ब्याज और संभवतः मुकदमे का खर्च भी जुड़ सकता है। किसी भी फैसले के खिलाफ अपील की जा सकेगी। कभी-कभी बीमा परिचालन संबंधी चूकों से हुए नुकसान का कुछ हिस्सा कवर करता है, हालांकि यह बीमा पॉलिसी की शर्तों और इरादे या जानकारी को लेकर अदालत के निष्कर्षों पर निर्भर करता है।

संदिग्ध लेन-देन से निपटने के लिए बैंकों से क्या अपेक्षा है

सिंगापुर में बैंकों को अपने ग्राहकों की पहचान, उनके कारोबार की प्रकृति और उनसे जुड़े जोखिमों को समझना जरूरी है। इसे ग्राहक को जानना और ग्राहक की उचित जांच करना कहा जाता है। राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों जैसे उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अतिरिक्त जांच और लगातार निगरानी जरूरी है। इसका उद्देश्य बैंक खातों के जरिए धनशोधन या आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकना है।

लेन-देन पर नजर रखने वाली प्रणालियां अलग-अलग पैटर्न की तलाश करती हैं। चेतावनी संकेतों में बड़ी गोल रकम का हस्तांतरण, तेजी से रकम को आगे भेजना, कई ऐसे खातों का इस्तेमाल जिनका कोई वास्तविक कारोबारी उद्देश्य न हो, खाताधारक की घोषित आर्थिक स्थिति से मेल न खाने वाले लग्जरी सामान विक्रेताओं को भुगतान और रकम का रास्ता छिपाने के लिए किए गए लगने वाले बड़े पैमाने के आंतरिक बैंक हस्तांतरण शामिल हो सकते हैं। चेतावनी मिलने पर बैंकों से जांच करने और जरूरत पड़ने पर अधिकारियों को संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्ट देने की अपेक्षा होती है। कुछ मामलों में उन्हें खाते फ्रीज या बंद भी करने पड़ सकते हैं।

अनुपालन कार्यक्रमों में प्रशिक्षण, स्वतंत्र जांच और स्पष्ट प्रक्रिया के तहत वरिष्ठ अधिकारियों तक मामला पहुंचाने की व्यवस्था शामिल होती है। 1MDB मामलों के बाद मुखौटा कंपनियों की जांच और लाभकारी मालिकों की पहचान के नियम मजबूत किए गए। सिंगापुर के MAS ने बैंकों के लिए MAS नोटिस 626 जैसे विस्तृत निर्देश और दिशानिर्देश जारी किए हैं, जिनमें ये अपेक्षाएं तय की गई हैं। संस्थानों से कानून प्रवर्तन एजेंसियों के सीमा-पार अनुरोधों में सहयोग की भी अपेक्षा होती है।

सिंगापुर की भूमिका और क्षेत्रीय परिदृश्य

एक प्रमुख वित्तीय केंद्र होने के कारण सिंगापुर 1MDB से जुड़ी कुछ धनराशियों के लेन-देन का पड़ाव बना। जवाब में अभियोजकों, पुलिस और MAS ने संपत्तियां जब्त कीं और प्रशासनिक कार्रवाई की। अदालतों ने घोटाले से जुड़े दीवानी और आपराधिक मामलों की सुनवाई की। वसूली की कोशिशों में मलेशिया, अमेरिका, स्विट्जरलैंड और अन्य देशों के साथ समन्वय लगातार अहम रहा है।

स्टैंडर्ड चार्टर्ड के खिलाफ नया मामला 1MDB से जुड़ी कंपनियों के खाते संभालने वाले बैंकों की जिम्मेदारियों की जांच में सिंगापुर की केंद्रीय भूमिका बनाए रखता है। अपील पर सुनवाई और सबूतों के प्रबंधन पर वित्तीय क्षेत्र भर के अनुपालन अधिकारियों और कानूनी टीमों की करीबी नजर रहेगी।

मुख्य बातें

• सिंगापुर के हाई कोर्ट ने 1MDB से जुड़े 2.7 अरब अमेरिकी डॉलर के दावे को खारिज करने की स्टैंडर्ड चार्टर्ड की कोशिश नामंजूर कर दी, जिससे मुकदमा आगे बढ़ेगा।
• एल्सेन चांस, ब्लैकस्टोन एशिया रियल एस्टेट पार्टनर्स और ब्राइटस्टोन ज्वेलरी के परिसमापकों का आरोप है कि बैंक ने 2009 से 2013 के बीच 100 से अधिक आंतरिक हस्तांतरण होने दिए और चेतावनी संकेतों को नजरअंदाज किया।
• दावे में नजीब रजाक के निजी खाते में करीब 150 मिलियन अमेरिकी डॉलर के हस्तांतरण और रोस्मा मंसूर के लिए 135 मिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक के लग्जरी सामान पर खर्च का उल्लेख है।
• स्टैंडर्ड चार्टर्ड ने जिम्मेदारी से इनकार किया है। उसका कहना है कि उसने गतिविधियों की रिपोर्ट दी और 2013 की शुरुआत तक खाते बंद कर दिए थे। बैंक अपील करेगा।
• मलेशिया का कहना है कि 2019 से अब तक 1MDB से जुड़ी करीब 29 अरब रिंगिट की संपत्ति वसूल की गई है। कार्रवाई कई देशों में हुई है।
• सिंगापुर के MAS ने 2016 में 1MDB से जुड़े नियमों के उल्लंघन के लिए स्टैंडर्ड चार्टर्ड पर 5.2 मिलियन सिंगापुर डॉलर का जुर्माना लगाया था। अन्य बैंकों पर भी जुर्माना लगा या उन्हें बाजार से बाहर होना पड़ा।
• अदालत का फैसला प्रक्रियागत है, दावे के गुण-दोष पर फैसला नहीं। अपील सफल नहीं हुई तो मामला दस्तावेजों की जांच की ओर बढ़ेगा।